Hukum bisnis Wyoming melindungi lembaga amal berbasis Gaza dari pengawasan

Para pemimpin Palestinian Orphan Home Association, sebuah lembaga amal Muslim yang dikenal di Gaza sebagai Dar Yateem, mendirikan pos korporasi berorientasi laba di Wyoming, negara bagian yang telah menjadi tempat berlindung bagi organisasi kriminal dan teroris yang berupaya menyamarkan operasi mereka sebagai bisnis sah.

Dengan memperoleh izin usaha korporasi di Wyoming, negara bagian yang tidak mengenakan pajak korporasi maupun pajak penghasilan, Dar Yateem membentuk pos korporasi yang tidak perlu memberi tahu publik bagaimana uangnya dibelanjakan, sebagaimana diwajibkan bagi organisasi nirlaba berdasarkan hukum federal di Amerika Serikat. Jika ada penjelasan yang tidak bersalah mengenai mengapa Dar Yateem melakukan hal itu, pihak-pihak yang terlibat tidak mengungkapkannya. Pejabat yang berafiliasi dengan lembaga amal tersebut dan korporasinya di Wyoming mengabaikan pertanyaan berulang dari Focus on Western Islamism (FWI) mengenai persoalan ini. Sekretaris Negara Bagian Wyoming, yang mengawasi pendaftaran korporasi di negara bagian itu, juga mengabaikan pertanyaan melalui surel dan telepon.

Dar Yateem Bekerja Erat dengan Lembaga Amal yang Masuk Daftar Sanksi

Dar Yateem memiliki alasan kuat untuk menghindari penelaahan ketat. Informasi yang diperoleh Coleven, sebuah lembaga swadaya masyarakat yang membantu lembaga keuangan dan regulator mengidentifikasi serta membongkar jaringan pendanaan teror di seluruh dunia, menunjukkan Dar Yateem beroperasi erat dengan lembaga amal lain yang berbasis di Gaza, yakni Al-Salah Islamic Association. Pada 2007, Office of Foreign Assets Control (OFAC) di Departemen Keuangan Amerika Serikat menetapkan Al-Salah dan mendiang direkturnya, seorang operatif Hamas terkemuka bernama Ahmad Al-Kurd, sebagai entitas pendanaan teroris.

“Al-Salah Society mendukung kombatan yang berafiliasi dengan Hamas selama Intifada pertama serta merekrut dan mengindoktrinasi kaum muda untuk mendukung kegiatan Hamas,” lapor OFAC, sembari menggambarkan Al-Kurd sebagai “seorang pemimpin senior Hamas yang diakui di Gaza.”

Penetapan terhadap Al-Salah tidak menghalangi para pejabat Dar Yateem bekerja erat dengan organisasi tersebut dan dengan Al-Kurd sendiri. Sejumlah dokumen yang diperoleh Coleven mengungkapkan Dar Yateem membuka tender bagi kontraktor untuk menyediakan layanan transportasi bagi dua sekolah Al-Salah di Gaza.

Menurut dokumen tender yang diterbitkan Dar Yateem, International Islamic Charity Organization asal Kuwait merupakan sumber akhir pendanaan yang disalurkan Dar Yateem. Dokumen lain yang disediakan Coleven menunjukkan Dar Yateem juga membuka tender untuk pembangunan sekolah-sekolah Al-Salah.

Mengelola proyek pembangunan sekolah dan kontrak transportasi bagi sekolah-sekolah yang dikelola Hamas di Gaza bukan citra yang baik bagi Dar Yateem, yang menyebut dirinya sebagai perkumpulan amal nirlaba yang menyediakan “layanan sosial, pendidikan, kesehatan, pembangunan, dan bantuan kepada warga miskin dan membutuhkan” Palestina yang hidup di bawah “pengepungan yang mencekik” dan di tangan Israel.

Coleven menyatakan Dar Yateem menghadirkan risiko serius bagi bank-bank yang berbisnis dengan lembaga amal itu dan korporasinya di Wyoming. Organisasi tersebut “tidak sekadar menyediakan perawatan bagi anak-anak yatim di Gaza,” kata juru bicara organisasi itu. “Sebaliknya, Dar Yateem beroperasi dalam ekosistem kesejahteraan, penyaluran bantuan, dan penggalangan dana yang lebih luas, yang beririsan dengan infrastruktur pendanaan Hamas yang telah masuk daftar sanksi.” Ada alasan kuat untuk meyakini organisasi itu melanggar undang-undang antipencucian uang dan pendanaan terorisme, sehingga menimbulkan risiko sanksi terhadap lembaga-lembaga yang berinteraksi dengan Dar Yateem.

Didirikan pada 2006, Dar Yateem menghimpun dana untuk operasinya di Gaza melalui Muslim Giving, situs urun dana berbasis di London yang menyediakan “pengalaman yang mulus bagi para donatur, penggalang dana, dan lembaga amal” bagi mereka yang hendak menyumbang untuk tujuan-tujuan Islam. Situs tersebut, yang merupakan bisnis berorientasi laba, tidak menanggapi pertanyaan FWI mengenai kepatutan berperan sebagai saluran dana bagi Dar Yateem.

Korporasi di Amerika Serikat dan Inggris

Untuk memperoleh status korporasi di Wyoming, Dar Yateem menyewa Expert Filer, perusahaan berbasis di California yang mengkhususkan diri dalam pengurusan dokumen atas nama orang-orang di luar Amerika Serikat yang ingin mendirikan korporasi di Wyoming. Sebuah halaman web yang diarsipkan memuat testimoni pujian dari pelanggan yang berada di China, India, Italia, Spanyol, Aljazair, Maroko, Wilayah Palestina, dan Uni Emirat Arab. FWI telah mengirimkan sejumlah pertanyaan kepada pejabat Expert Filer, tetapi tidak menerima tanggapan.

“Tujuan, pengawasan, dan hubungan perusahaan-perusahaan ini dengan operasi Dar Yateem yang berbasis di Gaza tetap tidak jelas,” tulis Coleven dalam laporannya. “Hal ini menimbulkan kekhawatiran soal transparansi terkait penggunaan infrastruktur korporasi Amerika Serikat dan Inggris, serta mengindikasikan entitas-entitas tersebut tidak memiliki alasan ekonomi yang jelas.”

Focus on Western Islamism menemukan alamat yang digunakan untuk mendirikan LLC Dar Yateem di Wyoming, yakni 30 N. Gould St., Suite R, Sheridan, Wyoming, berfungsi sebagai alamat hukum bagi ratusan ribu perseroan terbatas, termasuk banyak perusahaan yang terlibat dalam aktivitas penipuan, menurut artikel yang diterbitkan The Wyoming Tribune Eagle pada akhir 2025. Media itu melaporkan bahwa “mendirikan LLC di Wyoming dan menggunakan agen terdaftar pada alamat fisik di Wyoming memungkinkan perusahaan memanfaatkan undang-undang privasi dan keringanan pajak Wyoming tanpa menjalankan usaha di negara bagian itu, sehingga membuka jalan bagi perusahaan yang bukan bisnis sah untuk memanfaatkan sistem ini.”

Mengutip laporan yang diterbitkan pada akhir 2024 oleh OpenCorporates, situs transparansi korporasi, Tribune Eagle melaporkan bahwa “LLC-LLC Wyoming telah dikaitkan dengan peretasan komputer dan pencucian uang.” Laporan yang sama menyatakan bahwa “Korea Utara menggunakan LLC-LLC Wyoming dalam penipuan besar-besaran untuk menipu warga Amerika guna mendanai program senjata nuklirnya.”

Dar Yateem sebelumnya telah membentuk pos korporasi di Inggris. Pada 2022, organisasi itu mendirikan Dar Yateem Pal LTD, sebuah entitas Inggris yang tutup pada Agustus 2024. Setahun berikutnya berdiri korporasi lain yang berafiliasi dengan Dar Yateem di Inggris, Dar Yateem Home LTD, yang dibubarkan awal bulan ini (Agustus 2026).

Catatan publik menunjukkan Basem al-Habash, yang digambarkan sebagai direktur jenderal Dar Yateem di sini, menjabat sebagai direktur jenderal Dar Yateem LTD dan sebagai sekretaris Dar Yateem Home LTD. Al-Habash disebut sebagai direktur sekolah Al-Salah dalam artikel ini. Foto ini, bagian dari galeri yang lebih besar yang diunggah di halaman Facebook Al-Salah pada 2022, memperlihatkan hubungan erat al-Habash dengan para pengelola sekolah tersebut. (Al-Habash duduk di sisi kiri gambar, paling dekat dengan kamera.)

Keterangan pada galeri tersebut menggambarkan al-Habash ikut serta dalam pertemuan mengenai “proses pendidikan di sekolah swasta milik Bapak Ahmed Al-Kurd,” yang digambarkan oleh Palestinian Information Center sebagai “presiden Salah Charitable Society yang berafiliasi dengan Hamas [yang] memimpin koalisi yayasan amal di Gaza Strio (sic) [yang] juga pernah menjabat sebagai wali kota Deir al-Balah, tempat ia tinggal.”

Unggahan Facebook lainnya memperlihatkan al-Habash dari Dar Yateem hadir dalam acara-acara yang diselenggarakan Charitable Committee of Islamic Help to the Palestinian People (Al Monasara). Pada 2008, Israel menetapkan Al Monasara sebagai bagian dari Union of Good, yang pada tahun yang sama dicantumkan OFAC sebagai bagian dari jaringan pendanaan Hamas. Habash sendiri pernah mengunggah foto anak-anak bersama anggota Hamas di Facebook, dengan anak-anak itu mengenakan pakaian militer bergaya Hamas.

Jaber Ayash

Ada kaitan lain antara Dar Yateem dan Al-Salah. Jaber Ayash, yang digambarkan dalam artikel ini sebagai direktur Al-Salah, disebut di sini sebagai direktur Dar Yateem pada 2020. Sejak 2007, Ayash bertugas di kantor olahraga pemerintah yang dikendalikan Hamas di Gaza, dan sempat menjabat singkat sebagai pelaksana tugas direktur Dewan Tertinggi Pemuda dan Olahraga di Gaza (Supreme Council for Youth and Sports in Gaza). Pada November 2022, media Palestina, SHMS, melaporkan Ayash menyerahkan cek senilai US$ 40.000 dari pemerintah yang dikendalikan Hamas di Gaza kepada sebuah liga sepak bola setempat. Pada 2023, Abd al-Salam Haniyeh, putra sulung pemimpin Hamas Ismail Haniyeh, memberikan Ayash “pengakuan khusus” atas rekam jejak panjangnya mengabdi pada pemerintah yang dikendalikan Hamas di Gaza.

Ini bukan pertama kalinya putra pemimpin Hamas itu dikaitkan dengan lembaga amal Barat. Pada 2023, Abd al-Salam Haniyeh hadir dalam peluncuran proyek Bayader Association di Gaza yang diselenggarakan bekerja sama dengan Islamic Relief, ketika staf Bayader merangkulnya dan pejabat senior Hamas lainnya. Bayader, lembaga amal berbasis di Gaza yang didirikan pada 2007, tak lama setelah Hamas mengambil alih Jalur Gaza, menerima US$ 900.000 dari USAID hanya beberapa hari sebelum pembantaian 7 Oktober.

Ahmed Albhaisi

Ahmed Albhaisi, yang terdaftar sebagai pejabat Dar Yateem LTD yang berbasis di Inggris sebelum pembubarannya awal bulan ini, juga merupakan penanda tangan laporan tahunan 2026 untuk Daryateem LLC, entitas korporasi lembaga amal itu di Wyoming. (Lihat di bawah). Albhaisi juga pernah muncul dalam daftar calon yang didukung Hamas untuk sebuah pemilihan di Deir al-Balah bersama pendiri Al-Salah yang ditetapkan OFAC, Ahmed Al-Kurd.

Pada Februari 2026, Dar Yateem mengunggah logo Hayat Yolu Derneği (HYD) di situsnya, tampaknya untuk menonjolkan organisasi itu sebagai lembaga amal mitra yang bekerja sama dengannya di Gaza. OFAC menetapkan HYD sebagai organisasi pendanaan teroris pada bulan berikutnya.

Bank-Bank Perlu Menjauhi Aset Dar Yateem

“Temuan-temuan ini menunjukkan perlunya uji tuntas yang diperkuat dan penelaahan yang lebih ketat terhadap kegiatan, afiliasi, dan entitas Dar Yateem, termasuk yang berada di Amerika Serikat dan Inggris,” kata Coleven dalam laporannya tentang lembaga amal tersebut.